Tedy „tvůj“ – pokud obchoduješ s akciemi. A vlastně jsem měl tenhle článek napsat už na konci roku, protože teď už nic neovlivníš a můžeš si jenom spočítat, kolik správně zaplatit.
Já Taxomat objevil loni a začal si s ním hrát. Aplikace má dvě části, z nichž každá funguje v omezeném režimu dokud nezakoupíš předplatné, nicméně i bez předplatného mohou být obě fajn pomocníkem.
Výpočet daňové povinnosti
Pokud obchoduješ na burze, tak při splnění jistých podmínek (tuším zisk větší než 100 000Kč) jsi povinen podat daňové přiznání a výdělek zdanit. Samozřejmě to má spoustu výjimek typu časového testu, možnosti odečíst prodělečné obchody a další, takže na konci roku je ideální čas na organizaci portfolia a pokud jsem realizoval moc zisků tak zavřít i nějaké ztrátové obchody a tak si povinnost minimalizovat.
Taxomat umožňuje nahrát výpisy od brokera – a jejich seznam roste případně můžeš data nahrát v požadovaném formátu – a on sám spočítá jak to vychází. A nejenom to, dokáže ti ukázat rozdíl pokud použiješ jednotný kurz nebo denní kurz, což si můžeš sám vybrat, a rozdíl v metodách může být klidně desítky tisíc. Do toho umožní nákupy a prodeje kombinovat stylem FIFO (první prodej a první nákup dohromady), případně třemi dalšími způsoby tak, abyste minimalizovali daně (opět povolená metoda).
Není tedy nic jednoduššího než ke konci roku (pardot za zpoždění) nahrát výpisy a i v té free variantě se dozvíte, zda daně platit budete nebo máte dost ztráty. A pokud zaplatíte tak to i vygeneruje daňové přiznání včetně zdanění dividend.
Analýza pozic
Druhou funkcionalitou, a tady je free verze opravdu omezená, je analýza pozic. Profit na každé pozici (což asi není nic mimořádného, to asi ukazuje každý broker), simulace daňových dopadů co by se stalo kdybych některou pozici prodal.
Časové testy což je pro mě asi nejlepší věc, protože ukazuje přehledně všechny pozice a kolik zbývá do splnění testu, což samozřejmě mohu pracně vytahovat ze seznamu obchodů nebo se tady prostě kouknout.

Heat mapa ukazující pozice a jejich velikost, alokace podle zemí a měn (tyhle grafy vypadají po grafické stránce tedy dost tragicky), příjmy z dividend po měsících a hezké srovnání jednotlivých let.
Stojí to za to?
Dělat si daňové přiznání sám tak určitě, takhle bych mohl ušetřit práci daňaři, ale ten už má stejně svůj systém tak to mám spíš pro kontrolu zda to počítá správně. Ty časové testy jsou nicméně velké lákadlo i pro mě, akorát jsem se zatím nedokopal k objednávce.
Ty to ale určitě můžeš mít jinak, tak přemýšlej a případně objednávej.